Đây là quy định tại Thông tư 17/2024/TT-NHNN về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và Thông tư 18/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước quy định về hoạt động thẻ ngân hàng, TTXVN đưa tin.

Theo đó, người dân bắt buộc phải sử dụng căn cước công dân (CCCD) gắn chip, thẻ căn cước, hoặc căn cước điện tử mức độ 2 để xác thực danh tính khi giao dịch. Đồng thời, Thông tư 17 cũng quy định khách hàng chỉ được rút tiền hoặc thực hiện giao dịch điện tử khi dữ liệu sinh trắc học trùng khớp với thông tin lưu trong CCCD gắn chip hoặc tài khoản định danh điện tử mức độ cao. Nếu sử dụng CCCD không gắn chip, ngân hàng sẽ xác thực qua Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.

Ngoài ra, Thông tư 18 cũng yêu cầu khi mở thẻ hoặc giao kết hợp đồng sử dụng thẻ, ngân hàng phải yêu cầu khách hàng cung cấp CCCD, thẻ căn cước, căn cước điện tử, chứng minh nhân dân hoặc giấy khai sinh đối với người dưới 14 tuổi. Hộ chiếu không còn được xem là giấy tờ hợp lệ.

Do đó, các ngân hàng khuyến cáo khách hàng hoàn tất việc cập nhật thông tin cá nhân càng sớm càng tốt, đặc biệt với người thường xuyên sử dụng dịch vụ ngân hàng số, để đảm bảo giao dịch diễn ra thông suốt kể từ đầu năm sau.